Informazioni normative e informativa sui rischi

SWIX Family Office è la denominazione commerciale di SWIX Family Office UK Limited, una società costituita in Inghilterra e Galles con numero di registrazione 12912696.

SWIX Family Office UK Limited è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA), con numero di registrazione 936901, dal 29 settembre 2020.
Sede legale: 35 Ballards Lane, Londra, Inghilterra N5 1XW.

SWIX Family Office SA è autorizzata e regolamentata dall’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari, FINMA.

La presente pagina costituisce una promozione finanziaria pubblicata da SWIX Family Office UK Limited. È rivolta esclusivamente a clienti professionali e controparti qualificate, secondo la definizione contenuta nel “Conduct of Business Sourcebook” della FCA. Non è rivolta a clienti al dettaglio.

Le informazioni contenute in questa pagina sono fornite esclusivamente a titolo informativo e non costituiscono una consulenza in materia di investimenti, una raccomandazione personale, un’offerta o una sollecitazione all’acquisto o alla vendita di strumenti finanziari né all’intraprendere attività di investimento.

Gli investimenti comportano dei rischi. Il valore degli investimenti e i relativi proventi possono sia aumentare che diminuire, e gli investitori potrebbero non recuperare l’importo inizialmente investito. I rendimenti passati non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri.

Gli investimenti nei mercati privati e le strategie alternative possono essere illiquidi, avere un orizzonte temporale di lungo periodo e comportare un livello di rischio più elevato. Non sono adatti a tutti gli investitori e sono accessibili solo a clienti idonei previa adeguata valutazione.

I dati relativi al patrimonio gestito e in consulenza si riferiscono al 31 dicembre 2025 e non sono stati sottoposti a revisione contabile.

Informativa relativa al Codice di gestione responsabile del Regno Unito

Ai sensi della norma 2.2.3R del Conduct of Business Sourcebook (COBS) della Financial Conduct Authority, SWIX Family Office UK Limited è tenuta a rendere pubblica la natura del proprio impegno nei confronti del Codice di gestione responsabile del Regno Unito (UK Stewardship Code) del Financial Reporting Council (FRC) (il “Codice”).

La FRC ha pubblicato il Codice di gestione responsabile del Regno Unito 2026 (il “Codice 2026”), entrato in vigore il 1° gennaio 2026. Il Codice 2026 definisce sei principi destinati ai gestori patrimoniali e ai proprietari di asset, che riguardano l’allocazione, la gestione e la supervisione responsabili del capitale al fine di creare valore sostenibile a lungo termine per i clienti e i beneficiari. Il Codice è di natura volontaria e si applica secondo il principio “applicare e spiegare”.

SWIX Family Office UK Limited condivide gli obiettivi alla base del Codice e si impegna ad agire nel migliore interesse dei propri clienti, nel rispetto dei più elevati standard di governance societaria e di due diligence in materia di investimenti. Tuttavia, dopo aver esaminato il Codice 2026, la società non lo applica attualmente in qualità di firmataria ufficiale per i seguenti motivi:

• Dimensioni e natura delle attività: SWIX Family Office UK Limited è una società privata di gestione patrimoniale discrezionale di modeste dimensioni. Il Codice è rivolto principalmente ai grandi investitori istituzionali le cui partecipazioni collettive conferiscono loro un’influenza significativa sulla governance e sulla condotta delle società partecipate. Le partecipazioni azionarie detenute dalla società per conto dei clienti, sia singolarmente che collettivamente, sono di entità tale da non conferire un’influenza significativa sulla governance o sulla strategia delle società partecipate.
• Approccio di investimento: l’approccio di investimento della società si concentra sulla costruzione del portafoglio e sull’allocazione degli asset per conto di clienti privati e famiglie, piuttosto che sul coinvolgimento diretto con il management delle società o sull’esercizio del diritto di voto istituzionale come strumento per promuovere il cambiamento aziendale.
• Proporzionalità: gli obblighi amministrativi e di rendicontazione connessi allo status formale di firmatario del Codice — comprese le relazioni annuali sulle attività e sui risultati e le informazioni relative alle politiche e al contesto — risulterebbero sproporzionati rispetto alla portata delle attività dell’impresa e alla natura della sua clientela.

Laddove SWIX Family Office UK Limited detenga azioni di società quotate in borsa per conto dei propri clienti, tiene conto degli aspetti relativi alla governance e alla gestione responsabile nell’ambito della propria analisi di investimento complessiva ed eserciterà il diritto di voto qualora ciò risulti fattibile e nell’interesse dei clienti.

Qualora la natura o la portata delle attività della società dovessero cambiare in modo tale da rendere opportuna l’adozione formale del Codice, SWIX Family Office UK Limited riesaminerà la propria posizione e aggiornerà la presente informativa di conseguenza. La presente informativa viene riesaminata almeno una volta all’anno.

Politica retributiva

SWIX Family Office UK Limited (la “Società”) è soggetta ai requisiti in materia di remunerazione stabiliti dalla FCA ai sensi della norma SYSC 19C del Manuale della FCA. La presente sintesi illustra gli aspetti principali della politica e delle prassi della Società in materia di remunerazione.

Governance

Il Comitato direttivo della Società, composto dai suoi amministratori, ha la responsabilità generale della politica retributiva. Date le dimensioni della Società, esso ha deciso di non istituire un Comitato per le retribuzioni separato, in conformità con le disposizioni in materia di proporzionalità previste dalla norma SYSC 19C. Il Comitato direttivo approva tutte le retribuzioni fisse e variabili e riesamina la presente politica almeno una volta all’anno per garantire che rimanga adeguata alle dimensioni, alle attività e al profilo di rischio della Società.

Scopo

Tutto il personale è considerato soggetto al Codice di remunerazione, in quanto le loro attività professionali possono avere un impatto significativo sul profilo di rischio della Società.

Struttura retributiva

La retribuzione si compone di due elementi:

Retribuzione fissa — stipendio base e benefici accessori, determinati in base alle competenze, all’esperienza e alle prestazioni del singolo, con riferimento a parametri di mercato esterni.

Remunerazione variabile — premi in contanti non differiti, determinati sulla base di una serie di indicatori di performance finanziari e non finanziari, tra cui i risultati ottenuti con i clienti, la gestione del rischio, la conformità, la condotta professionale e il raggiungimento degli obiettivi individuali.

La componente fissa è fissata a un livello tale da consentire alla Società di applicare una politica di piena flessibilità in materia di remunerazione variabile, compresa la possibilità di non erogare alcuna componente variabile in un determinato anno.

Allineamento dei rischi

La politica retributiva della Società è concepita per promuovere una gestione dei rischi solida ed efficace e non incoraggia l’assunzione di rischi che superino la tolleranza al rischio dichiarata dalla Società. La remunerazione variabile non viene assegnata in modo tale da entrare in conflitto con gli interessi dei clienti o con gli interessi a lungo termine della Società. Le violazioni delle politiche di rischio o di conformità, o le azioni disciplinari durante un periodo di revisione, possono comportare una riduzione o l’azzeramento della remunerazione variabile. Il personale addetto agli investimenti non viene valutato in base alla performance a breve termine; le posizioni possono essere mantenute per un massimo di tre anni e gli utili non realizzati non costituiscono una base per la remunerazione.

Proporzionalità

Date le dimensioni della Società e la natura delle sue attività, SWIX Family Office UK Limited non applica i requisiti previsti dalla norma SYSC 19C in materia di remunerazione variabile basata su azioni (Principio 12(f)) né quelli relativi al differimento obbligatorio della remunerazione variabile (Principio 12(g)). Ciò è ritenuto appropriato e coerente con le dimensioni della Società e con le prassi adottate dai suoi pari.

Il Comitato direttivo verifica ogni anno se tale posizione sia ancora adeguata.

Conflitti di interesse

Lo Studio ha adottato misure volte a garantire che gli accordi retributivi non diano adito a conflitti di interesse.

Il Direttore operativo supervisiona il processo di valutazione del personale addetto agli investimenti, mentre almeno un membro del Consiglio di amministrazione partecipa alle valutazioni del personale non addetto agli investimenti, garantendo così l’obiettività nelle decisioni relative alle retribuzioni.